Мошенничество в современном мире

Содержание

Наиболее распространённые виды мошенничеств:

1. Мошенничества через сайты объявлений. Мошенник-продавец.
Мошенник размещает на сайтах объявлении (Авито, Юла, Циан и тд.) информацию о продаже какого-либо товара, сдаче в аренду жилых помещений или же оказании тех или иных услуг, за которые в последующем получает предоплату, тем самым похищая денежные средства.

Современные виды мошенничества и способы защиты от них

3. Мошенничества со взломом страниц социальных сетей.
Мошенник покупает в сети интернет взлом страницы социальной сети (ВКонтакте, Одноклассники, Инстаграмм и тд.) или осуществляет его самостоятельно. В последующем пишет всем друзьям из списка сообщения мошеннического характера с просьбой занять денежные средства под различными предлогами (заболел родственник, не хватает на срочную покупку и тд.). Также мошенник создает страницу или группу в социальной сети, позиционирующую себя как интернет-магазин. В последующем принимает покупателей, получая от них денежные средства за покупку товара с сайта.

Телефонное мошенничество – один из самых распространенных видов преступной деятельности в наше время.

Начиная с 2015 года наблюдается ежегодный рост количества совершенных преступлений указанной категории, вот почему так остро стоит вопрос об ответных мерах реагирования со стороны правоохранительных органов.

  1. Продажа объекта недвижимости по фальшивым документам. После суда настоящий владелец вернет квартиру, но покупатель останется и без недвижимости, и без денег.
  2. Продажа сразу нескольким покупателям и исчезновение с деньгами. Итог такой же, как в предыдущем способе.
  3. Продажа недвижимости недееспособных владельцев (пенсионеров, инвалидов, нарко- и алкоголезависимых) по доверенности или документам, подписанным обманным путем.
  4. Продажа с нарушением прав других собственников, например, детей, граждан, отбывающих наказание в тюрьме.
  5. Оформление недвижимости в залог по небольшому кредиту. В результате собственник лишается жилья за долг в несколько тысяч рублей. В МФО уже запретили такие сделки, но есть частные кредиторы, которые играют на безвыходной ситуации человека и оформляют договора займа под залог.
  6. Получение аванса и исчезновение с деньгами.
  • увеличение объема безналичных финансовых операций (банковские карты, интернет-банки, электронные кошельки);
  • снижение возраста участников (карты выдают с 14 лет);
  • низкая финансовая грамотность большей части населения развивающихся стран;
  • многообразие различных финансовых инструментов, в которых простому человеку сложно разобраться, а заработать легкие деньги хочется;
  • большое количество ресурсов, где мы вынуждены оставлять свои персональные данные, статистика показывает, что их безопасность пока еще находится под большим вопросом;
  • развитие интернет-торговли, где нет личного присутствия продавца и покупателя, а следовательно – и идентификации их личности;
  • отсутствие международных границ для перемещения капитала;
  • сверхвысокие доходы мошенников при минимальном риске быть пойманными.

Кража карты

Статистика Центробанка говорит, что на социальную инженерию в 2019 г. пришлось около 69 % всех случаев кражи денег с карт. В 2018 г. эта цифра доходила до 97 %, т. е. мошенники придумывают все новые способы опустошения кошельков россиян. Примеры таких манипуляций рассмотрим в разделе по кибермошенничеству.

Удаленная работа стала источником дохода для десятков миллионов людей по всему миру. Довольно часто можно встретить объявления и целые сайты, посвященные простому и быстрому заработку. Вам предлагается гибкий график, приличное вознаграждение и даже соцпакет. Чтобы начать работу, с вас могут потребовать небольшую плату за обучающие материалы или доступ к заказам. Когда мошенник получит деньги, то скорее всего вы не увидите ни работы ни обучающих материалов.

Как часто у Вас есть необходимость обращаться к юристам/нотариусам?
По мере необходимости.
42.86%
Постоянно, в том числе и по работе.
26.53%
Консультируюсь онлайн через интернет, так проще и удобней.
30.61%
Проголосовало: 98

Одним из самых популярных видов мошенничества в последние годы стали махинации с криптовалютами, в частности со сбором средств на запуск проектов в сфере блокчейн. Злоумышленники презентовали якобы хороший проект, на реализацию которого требовались средства. Для этого использовалось так называемое поддельное ICO (Initial Coin Offering). Это формат сбора средств на развитие проектов в сфере криптовалют. Прикрываясь этим инструментом, злодеи продавали фальшивую криптовалюту за биткоин или эфириум, которые имеют реальную стоимость. После нескольких раундов сбора средств «новаторы» пропадали без вести вместе с собранными средствами. При этом отследить их было практически невозможно т.к. всеми собранными средствами можно распоряжаться анонимно. Стоит отметить, что на рынке были и настоящие ICO, но таковых было не более 10-20%.

Читайте также:  Помогать ли взрослому сыну гасить кредиты

Схема с криптовалютами и ICO

Еще один способ выудить информацию у доверчивых пользователей — создание поддельных личных страничек с целью знакомства и получения личной информации, которая может послужить доступом к вашим реальным финансам.

На банкомат устанавливается специальное устройство, позволяющее скопировать данные с магнитной полосы вашей карты. При скимминге пин-код от карты мошенники обычно получают с помощью специально установленной камеры или с помощью накладки на клавиатуру. Далее на основании полученных данных, изготавливают поддельную карту и списывают денежные средства.

Среди всех видов мошенничеств финансовое мошенничество занимает особое место. Какие только хитрости не используют охотники за чужими деньгами, чтобы обогатиться. С активным развитием новых технологий финансовое мошенничество тоже не стоит на месте, адаптируется к современным условиям. В наши дни мошенничество приобрело интеллектуальный характер. Мошенники применяют не только новые технологии, но и самые современные психологические методики, такие как нейролингвистическое программирование.

Блокировка компьютера

Специфика финансового мошенничества состоит в той области отношений, в которой совершается обман — это сфера обращения различных платежных карт и других средств платежа, получение и выдача кредитов, привлечение инвестиций и иные финансовые (денежные) отношения.

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Естественно, услуги такой компании платные. Но все гарантии незаконны. Ни одна контора не может гарантировать результата, потому что всегда есть другие участники процесса: суд, банк. И не со всеми можно договориться.

Мне всегда казалось, что объектами внимания мошенников становятся исключительно пенсионеры, подростки и люди, далекие от новых информационных технологий. Но это не так. Вот последний пример развода моего мужа, который вовремя сумел распознать обман:

Причины распространения и виды финансового мошенничества

Кража карты – самый простой способ получить все и сразу. Не надо подключать информационные технологии и оттачивать навыки убеждения. Достаточно потолкаться в супермаркете, общественном транспорте, любом другом многолюдном месте. Способ стар, как мир, но отлично приспосабливается к изменениям.

Зачастую договорное мошенничество встречается при оформлении правоустанавливающих документов на недвижимое или движимое имущество: автомобиля, квартиры, дома и пр. Потерпевший, отдав значительную сумму остается без денег и без имущества. В подобных схемах, как правило, участвует множество лиц, вплоть до юристов, которые «помогают» жертве заключить договор в интересах мошенников. Поэтому важно обращать внимание на рейтинг адвокатов по уголовным делам (мошенничество).

Прежде всего требуется сохранять бдительность и не доверять словам незнакомых лиц. Игнорируйте людей, рассказывающих о способах быстрого обогащения ‒ их не бывает. Если вы желаете перевести деньги на лечение детей, то сначала проверьте всю указанную информацию. Когда просьба о деньгах исходит от родственника, свяжитесь с ним любым доступным способом прежде чем отправлять деньги.

Виды мошенничества

В наше время, когда повсеместно применяются компьютерные технологии, многие способы выманивания денег, которыми пользовались мошенники, потеряли свою актуальность. Но теперь процветает мошенничество в сети. При электронном мошенничестве субъект не входит в прямой контакт с жертвой, что значительно снижает шансы на разоблачение. Такой способ с каждым годом набирает популярность, проникая во все сферы общественной жизни.

С Ирины взяли девять тысяч рублей и заверили, что за комнату ей нужно будет доплатить всего шесть тысяч. Якобы из общей стоимости, составляющей 15 тысяч рублей, хозяин сам платит комиссию риэлтору. Девушка покинула офис компании и позвонила собственнику, который сначала согласился на встречу, потом попытался перенести на следующий день, а после того, как Ирина начала нервничать, поставил телефон на автоответчик. Агентство «N» пообещало разобраться и начало заваливать ее телефон другими объявлениями. Позже она нашла через сервис «Яндекс. Картинки» эту же комнату, но от других риэлтерских компаний и по другим адресам.

Читайте также:  Налог с продажи квартиры с выше одног миллиона рублей

Мошенничество на сайтах-двойниках

Далее начинается цирк с предоставлением номера телефона хозяина, который может либо постоянно переносить встречу, либо вообще не берет трубку. Но и на этот случай у лже-агентств есть план. Они начинают извиняться, обещать, что свяжутся с хозяином и отправляют новые объявления по SMS. Как правило, номера оказываются либо ненастоящими, либо квартиры уже сданы. Когда клиент понимает, что стал жертвой обмана, агент сообщает, что тот всего лишь подписал договор на оказание информационных услуг, а заселение ему никто не гарантировал. С юридической точки зрения к договору не подкопаться. Документ составлен грамотно, поэтому схема мошенничества работает не первый год.

Информационные агентства недвижимости

Сервисы объявлений пытаются обезопасить своих пользователей от мошенничеств. «Юла» ввела видео-звонки и прямую связь через приложение, а «Авито» свою доставку, чтобы товар без проблем пришел к покупателю. Продавец получает деньги только тогда, когда покупатель забирает вещь из пункта выдачи и подтверждает ее заявленные характеристики. Но и тут мошенники разработали свой способ завладеть чужими средствами.

На последнем этапе не имеется упоминаний о бренде или имени звезды, с фейковых страниц которых происходило вовлечение. Поэтому нет оснований блокировать такой аккаунт. Да и блокировка не препятствует появлению новых аккаунтов. Сам интернет-ресурс находится на другом домене, к которому ведёт огромное количество ловушек.

Совершенствование технологий, персонализация обмана.

Далее пользователь вносит госпошлину для участия или получения приза. Конец «игры» – деньги мошенникам перечислены, призов не получено. Становятся известными персональные данные. Друзья пользователя также оказались вовлечёнными в розыгрыш приза.

Использование соцсетей и личного общения

Не дремлют лже-волонтёры, предлагающие пожилым людям приобрести маски, перчатки, антисептики, доставить продукты. Набирает оборот и схема, по которой предлагают выкупить туры на отдых сразу после окончания пандемии и периода самоизоляции.

Даже зам зама помощника главы администрации района думает не о том, что можно сделать для людей и как грамотно потратить бюджетные деньги, а о том, сколько можно «подзаработать». На одном только согласовании рекламы в районе можно весьма неплохо получить, а это «меньшее из зол». А сколько можно получить при проектировании и постройке дорог.

Сливать солярку – это просто национальная идея, а не дополнительный доход. Сначала все говорят: «вот мне бы поставили зарплату 70 000 – я бы ни капли не сливал». Есть и побольше зарплаты, однако сливают постоянно. Потому что 70 000 – зарплата, а еще 70 000 – солярка. И уж поверьте, даже если завтра поставить зарплату 140 000, все равно будут сливать! Никакие спутниковые системы контроля, контроль аварийного слива, видеонаблюдения – зачастую ничто не помогает. Если русский Иван захочет – никакая американская па. ла (система контроля) ему помешать не сможет.

Читайте также:  Отказ от товара по образцам

Мошенничество в особо крупном размере

бесспорные мастера «левака». Все знают: лед и пена друг бармена. Сколько бы ни была зарплата, все равно будут недоливы, пересорт (вместо хорошей водки налить подешевле, разницу в карман), лишние позиции в чеке (компания выпила 23 бокала пива, можно смело в чек бить 27 — не заметят). Даже хорошие чаевые не спасают от того что стараются левачить.

Статья 159.3 УК РФ включает также квалифицированные составы мошенничества, как-то: совершение группой лиц по предварительному сговору с причинением значительного ущерба, организованной группой, с использованием служебного положения, а также в крупном и особо крупном размере. Крупным размером в рамках данной статьи понимается ущерб на сумму свыше 1,5 млн рублей, особо крупным – свыше 6 млн рублей.

23 сентября 2016 года я заключил договор со строительной фирмой ООО «ХХХХХХ» (ИНН ХХХХХХХХ) на долевое участие в строительстве коттеджного поселка «Зеленый бор» в Одинцовском районе Московской области (договор от 23 сентября 2016 г. № А352/08). По договору мне должны были предоставить в собственность жилой дом общей площадью 188,3 кв. м. с земельным участком 300 кв. м. Стоимость по договору составляла 15 650 358 рублей 00 копеек. Оплата производилась поэтапно, первый платеж в размере 3 500 000 рублей я внес 1 октября 2016 г., платежные документы прилагаются. Однако телефон фирмы вдруг оказался недоступен, выяснилось, что офис фирмы, который раньше находился по адресу г. Москва, пер. Васнецова, 128 лит. Д, съехал в связи с истечением срока аренды. По месту строительства рабочих не было, строительство даже не начиналось. Полагаю, что генеральный директор фирмы ООО «ХХХХХХ» Иванов Иван Иванович скрылся, похитив все денежные средства, внесенные дольщиками, что является мошенничеством в особо крупном размере. Одному мне только был причинен ущерб на сумму 3 500 000 рублей.

Образец заявления по факту мошенничества в полицию

В статье 159.5 УК РФ выделяется особый состав мошенничества: лицо совершает хищение чужого имущества, приводя ложные сведения о наступлении страхового случая либо о размере страхового возмещения, подлежащего выплате по договору или закону.

Мошенничество — это всегда взаимодействие двух (и более) человек, т. е. мошенника и его «клиента». Успех мошенника означает поражение его жертвы. Однако успех мошенника невозможен без невольного соучастия в нем «клиента». Иначе говоря, в людях есть такие качества, черты характера или недостатки, которые помогают мошеннику обеспечить его успех.

Мошенничество как один из видов воровства. Виды и места проявления современного мошенничества в России. Расследования и статистика ущерба в сфере предпринимательской деятельности. Тенденция роста количества хищений и приобретение прав на чужое имущество.

Первоначальный этап расследования мошенничества, сопряженного с нецелевым использованием денежных средств характеризуется проведением обысков с целью обнаружения документов, компрометирующих подозреваемого.

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Как видим, психология мошенника, психология обманываемого и психология мошенничества — это не одно и то же. В процессе мошенничества как бы взаимодействуют две психологии — психология мошенника и психология его жертвы. Эти две психологии встречаются, и начинается процесс мошеннического обмана. Поэтому мошенничество как процесс — это прежде всего психологический процесс, и только во вторую очередь — техника мошенничества, его средства и конкретные обстоятельства. Вместе с тем психология мошенничества как процесса во многом зависит от типа мошенничества, его локации (места протекания), содержания и цели мошенничества. Строго говоря, каждый случай мошенничества в чем-то уникален, и в этом также состоит его опасность, непредсказуемость и трудность понимания, разоблачения и борьбы с ним.

Игра в наперсток – это не что иное, как ловкость рук злоумышленника. Шарик, который находится под наперстком, изготовлен из пластичного материала. Он легко сжимается и помещается в кулаке. Остается лишь отвлечь человека, чтобы тот не заметил этого ловкого маневра.

Уличные игры и экспресс-лотереи

В качестве пострадавшего выступает не физическое, а юридическое лицо. Многие компании заключают договора на страхование жизни, имущества и недвижимости. Но! Вероятность того, что несчастный случай будет расценен как страховой, и компании придется выплачивать определенную сумму физическому лицу, ничтожно мала.

Страховое мошенничество

Распознать телефонное мошенничество достаточно просто. В сообщении будет указана лишь минимальная информация о выигрыше и номер для справок. Если акция действительно существует и проводится мобильным оператором, будут указаны сроки и условия для получения выигрыша. Невозможно стать участником такой акции без предварительной регистрации.

Оцените статью
Поможем защитить Ваши интересы
Добавить комментарий